De gronden waarop de Bank of Russia de vergunning van een bank om bankactiviteiten uit te voeren kan intrekken, worden geregeld in artikel 20 van de federale wet "Betreffende banken en bankactiviteiten". Regelgeving van de Bank of Russia legt de procedure vast voor het intrekken van banklicenties.
instructies:
Stap 1
De redenen waarom de Bank of Russia het recht heeft om de licentie van de bank in te trekken zijn:
Overtreding van federale wetten, voorschriften en bevelen van de Bank of Russia.
Stap 2
Het niet verstrekken van informatie.
Stap 3
Indienen van onvolledige of onjuiste informatie.
Deze bewoording kan alleen worden gegeven door een auditbedrijf bij het uitvoeren van een verplichte controle. Factoren die de mening van gebruikers van de jaarrekening beïnvloeden, zijn materieel. Gebruikers kunnen bijdragen, aandeelhouders, investeerders, crediteuren zijn. Zo geeft de bank in de jaarrekening een maandelijkse stijging van het rendement van 5% aan. In dit geval kunnen beleggers geïnteresseerd zijn in de gespecificeerde bank als beleggingsobject, kapitaal investeren en winst verwachten. In werkelijkheid heeft de bank echter een maandelijks verlies en verbergt dit door onnauwkeurige financiële overzichten te verstrekken. En het door investeerders geïnvesteerde kapitaal werd irrationeel gebruikt en onherstelbaar verloren. Het mogelijke resultaat van de activiteit van een dergelijke bank is een faillissement en het onvermogen om de investering terug te betalen. En als gevolg daarvan vertrouwen investeerders niet alleen deze bank, maar ook het hele banksysteem van de staat.
Stap 4
Acties ondernemen die een reële bedreiging vormen voor de belangen van deposanten en crediteuren.
Dergelijke acties kunnen in het bijzonder de implementatie van een te riskant kredietbeleid door een commerciële bank zijn en het niet creëren van voldoende reserves, rekening houdend met mogelijke verliezen. Het is geen geheim dat het percentage niet-afgeloste leningen kan oplopen tot 30%. En met een irrationeel beheer van de activa van de bank, een analfabeet kredietbeleid, kan er een tekort aan middelen ontstaan om de verplichtingen van de bank aan deposanten, aandeelhouders en crediteuren af te betalen. Met als gevolg onrendabele activiteiten en faillissementen.
Stap 5
Daarom komt de strenge controle door de Bank of Russia tot uiting in maatregelen die in de eerste plaats gericht zijn op het stabiliseren van het staatsbanksysteem en de aantrekkelijkheid van investeringen van de staat als geheel.
Als de bovenstaande overtredingen worden vastgesteld, zullen de regelgevende instanties de Bank of Russia verplichten de licentie van de bank in te trekken.
